O que é risco operacional e como fazer o gerenciamento?

O risco operacional é o risco mais antigo de todos. Ele se aplica a qualquer tipo de organização, independentemente da sua atividade econômica.

Esse risco costuma ser definido como o risco de perda devido a deficiências ou falhas de processos, recursos e sistemas internos, ou devido a eventos externos. 

Isso inclui risco apenas o legal, deixando de fora o risco estratégico e de reputação. Para evitar que catástrofes aconteçam com este tipo de risco, deve ser executado um projeto que inclua a implementação de um sistema de gestão sob a norma ISO 31000, para obter controle sobre os elementos que interagem na organização.

Por meio desse gerenciamento, é possível antever riscos e criar ações para evitá-los ou minimizá-los, como explicamos no artigo abaixo.

O que é risco operacional?

Chamamos de risco operacional qualquer possível contingência que possa causar prejuízos a uma empresa devido a erros humanos, erros tecnológicos, processos internos defeituosos ou falhos, ou como resultado de eventos externos (fraudes, acidentes, desastres, entre outros).

Esse tipo de risco é inerente a todos os sistemas e processos criados pelo homem. Assim entendido, o risco operacional incluiria também “risco legal”, mas excluiria outros conceitos como “risco estratégico” e “risco reputacional”.

Os principais fatores que constituem a origem do risco operacional são os seguintes:

• processos internos
• eventos externos
• Recursos humanos
• Tecnologias de Informação e Comunicação (TICs)

Processos internos

Possíveis perdas financeiras relacionadas a processos críticos mal projetados ou procedimentos inexistentes que possam resultar em mau desenvolvimento e/ou suspensão dos serviços.

Isso pode incluir aspectos como avaliação inadequada de contratos e operações, descumprimento de prazos e orçamentos planejados, erros nas transações ou nas informações contábeis, etc.

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Eventos externos

Possíveis perdas financeiras vinculadas a esses eventos que, estando fora do controle da empresa, possam alterar o desenvolvimento de suas atividades.

Isso inclui falhas nos serviços públicos, desastres naturais e ataques, conflitos legais e administrativos, bem como problemas decorrentes de conflitos criminais ou políticos em um país ou região.

Recursos humanos

As perdas financeiras associadas a erros humanos, negligência, fraude, sabotagem, roubo, espionagem industrial ou lavagem de dinheiro, bem como aquelas derivadas de conflitos trabalhistas ou de um ambiente de trabalho inadequado, se enquadram nesta seção.

Perdas decorrentes da falta de especificações claras nos termos de contratação de pessoal, ou por não ter uma força de trabalho com as habilidades e/ou treinamento adequados, também podem ser incluídas aqui.

Tecnologias de Informação e Comunicação (TICs)

Possíveis perdas financeiras decorrentes do uso indevido dos sistemas de informação da empresa e tecnologias relacionadas, bem como a violação da integridade, confidencialidade ou disponibilidade de informações digitalizadas.

Aqui entrariam lacunas na segurança informática, erros de implementação e programação de plataformas tecnológicas, utilização de tecnologias incompatíveis entre si e/ou com os sistemas e procedimentos do nosso negócio.

Sistema de gerenciamento de risco operacional

Como mencionado, todas as empresas e instituições podem sofrer esse tipo de afetação devido aos riscos operacionais. 

Para enfrentar corretamente um risco operacional, é fundamental priorizar. Com as informações certas, devem ser criadas estratégias para os riscos mais urgentes. 

Você deve sempre proceder em ordem de acordo com a urgência. Essas matrizes darão clareza à equipe de trabalho e estarão relacionadas aos objetivos do negócio.

Uma das melhores formas de mitigar o risco operacional é o uso de tecnologia, principalmente tecnologia focada em inovação disruptiva. 

Ferramentas tecnológicas como softwares, inteligência artificial, ferramentas biométricas e gerenciamento de big data são utilizadas neste tipo de situação.

O conjunto e a implementação adequada dessas tecnologias levam à criação de ambientes inteligentes. Neles, as informações são coletadas, analisadas e transmitidas de forma segura, transformando-se inclusive em fator de produção para as empresas.

Somente a implementação de tecnologia para autenticação correta automatiza processos e tomadas de decisão. Isso proporciona agilidade, eficiência e soluções adequadas, além de gerar alertas em caso de risco.

Por outro lado, tecnologias como as redes blockchain certificam o conteúdo gerado e transmitido e fornecem uma camada extra de segurança aos ativos da empresa. Esse tipo de tecnologia evita a baixa rastreabilidade do processo e evita riscos operacionais futuros.

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Tenha um plano de gerenciamento

Em conclusão, vale ressaltar que para enfrentar o risco operacional, as empresas devem desenvolver um plano de operações.

Ao estabelecer metas e objetivos, a empresa fará uso de estratégias eficazes que realmente tenham impacto positivos. Isso permitirá a tomada de decisões corretas e evitará riscos operacionais.

Por fim, esperamos que tenha compreendido o que é o risco operacional e como fazer seu correto gerenciamento. E para aprofundar mais seu conhecimento, confira também nosso artigo sobre “Como a cultura de gestão de riscos pode ser o diferencial do seu negócio?”.